Antwort Für wen eignet sich Factoring? Weitere Antworten – Für wen ist Factoring

Warum sich Factoring genau für Ihr Unternehmen eignet

Unternehmen, die wegen mangelnder Sicherheiten bei der Bank eine Alternative zum Kredit erwägen – das betrifft vor allem Start-ups und Unternehmen in der Restrukturierung. Unternehmen in einer starken Wachstumsphase oder Unternehmen, deren Umsätze stark schwanken.Factoring lohnt sich, wenn Sie sich gleichzeitig zur Liquiditätssicherung auch vor Zahlungsausfällen schützen wollen. Factoring ist auch dann sinnvoll, wenn es Ihrem Unternehmen an einem professionellen Forderungsmanagement inklusive Mahnwesen fehlt und Sie dieses an einen externen Spezialisten auslagern möchten.Factoring eignet sich für Unternehmen jeder Größe und unterschiedlicher Branchen. Kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) sowie Freiberufler:innen sichern sich so häufig ihre Liquidität. Große Unternehmen nutzen diese Finanzierungsmethode, um Investitionen besser planen zu können.

Wann ist Factoring nicht möglich : Ausschlusskriterien für Factoring

Wenn Ihre Firma Produkte nach individuellen Kundenwünschen anfertigt, ist ein Forderungsverkauf in der Regel nicht möglich. Auch bei sehr geringen Rechnungsbeträgen oder Zahlungszielen von mehr als 100 Tagen lehnen die meisten Factoringunternehmen den Ankauf ab.

Ist Factoring für jedes Unternehmen geeignet

Factoring ist für jede Unternehmensgröße wirtschaftlich sinnvoll, besonders aber für Unternehmen ab einem Jahresumsatz von EUR 1 Mio. Auch Neugründungen und junge Unternehmen ab einem Jahresumsatz von EUR 300.000 und mit der Aussicht auf Wachstum profitieren durch Factoring als Finanzierungsform erheblich.

Welche Vor und Nachteile hat Factoring : Factoring: Vor- und Nachteile

Factoring bietet Unternehmen sowohl Vor- als auch Nachteile. Ein klarer Vorteil ist die Sicherung der Liquidität, mit der im schlimmsten Fall eine Insolvenz verhindert werden kann. Allerdings fallen auch zusätzliche Kosten an für die Gebühren des Anbieters.

Nachteile

• Einschränkungen. Factoring ist nicht für alle Branchen sinnvoll, denn ausstehende Zahlungen müssen sich ganz genau beziffern lassen.
• Kosten. Auch Factoring-Anbieter:innen müssen sich finanzieren.
• Kundenbindung. Jeder hat ein Interesse an einer guten Geschäftsbeziehung zum Kunden.

Nachteile

• Einschränkungen. Factoring ist nicht für alle Branchen sinnvoll, denn ausstehende Zahlungen müssen sich ganz genau beziffern lassen.
• Kosten. Auch Factoring-Anbieter:innen müssen sich finanzieren.
• Kundenbindung. Jeder hat ein Interesse an einer guten Geschäftsbeziehung zum Kunden.

Wie hoch sind die Gebühren beim Factoring

Factoringgebühren betragen derzeit bei den preiswerten Factoringgesellschaften zwischen 0,10 – 1,5 %. Der Zins beträgt je nach Bonität und Jahresumsatz zwischen 1,45 – 3,85% (Stand der Konditionen: 01.06.2022) . Teure Anbieter erheben schnell mal die doppelte Factoringgebühr und berechnen einen überteuerten Zins.Mit Factoring verkürzen Sie Ihre Bilanz und steigern Ihre Eigenkapitalquote nachhaltig. Dadurch wird das Rating, die Bonität und die Kreditwürdigkeit verbessert. Gerade in Zeiten von Basel II und III ist dies ein wichtiger Erfolgsfaktor für Ihr Unternehmen.